Liquidität und angemessener Ertrag für die Rücklagen SGB-regulierter Anleger

Die wesentlichen Eigenschaften der SGB-konformen Anlagelösung:

• Anlage in Staatsanleihen, staatsnahe Anleihen sowie Pfandbriefe und Unternehmensanleihen mit Mindestrating Investment Grade
• Sitz der Emittenten im Europäischen Wirtschaftsraum und der Schweiz
• Anlagewährung Euro bzw. vollständige Absicherung von Währungsrisiken
• Reduktion des Ausfallrisikos mittels breiter Diversifikation und sehr geringem Einzeltitelgewicht
• Reduktion des Zinsrisikos über Standard-Absicherungsinstrumente
• Anwendung der Quoniam Prinzipien für nachhaltiges Investieren
• Anlagebedingungen freigegeben vom Bundesamt für Soziale Sicherung (BAS)

Ein Mix aus Anleihen als Alternative zur Direktanlage oder Bankeinlage

Die Bezeichnung „Sozialversicherungsträger“ signalisiert es bereits: Die liquiden Mittel müssen sicher, d. h. vor Verlusten geschützt sein. Doch in Zeiten von Niedrigzinsen ist „sicher“ nahezu gleichbedeutend mit „wirft nichts ab“. Auf Bankeinlagen werden sogar zunehmend Negativzinsen fällig und Direktinvestitionen beinhalten Kreditrisiken. Dagegen lassen sich in einer Fondslösung Zinsänderungs- und Ausfallrisiken so breit streuen, dass einerseits Wertschwankungen minimiert werden, andererseits mittel- bis langfristig ein positiver Ertrag generiert werden kann.

Wichtig bei einer Fondslösung ist, dass die Emittenten auf Basis einer profunden Analyse sorgfältig ausgewählt und permanent überwacht werden, um eine Herabstufung der Bonität zu vermeiden.

Das Portfolio sollte einen hohen Grad an Diversifikation über Emittenten und Länder aufweisen. Zusätzlich sollten die für den Fonds erworbenen Unternehmensanleihen breit über Sektoren, Ratingklassen und Laufzeiten gestreut werden.

Der Ansatz von Quoniam

Wir diversifizieren Anleihen, insbesondere Unternehmensanleihen, auf mehreren Ebenen. Dadurch erhöhen wir die Renditechancen und minimieren die Risiken. Basis dafür sind unser belastbarer systematischer Investmentprozess und verlässliche Prognosemodelle.

Für diesen Ansatz analysieren wir täglich ein Universum von über 6.000 Anleihen, von denen aktuell rund die Hälfte liquide investierbar sind. Damit hat der Anleger Zugang zum größtmöglichen Spektrum an Investmentopportunitäten.

Das Rendite-Risiko-Profil des Quoniam Bonds MinRisk SGB unterscheidet sich deutlich von klassischen Geldmarktanlagen.

Unsere Portfoliomanager nutzen aktiv Chancen kurzlaufender Unternehmensanleihen guter Bonität. Dadurch erhöhen sie die erwartete Rendite im Vergleich zu Geldmarktfonds, Einlagen oder Termingeldern. Gleichzeitig investieren sie unabhängig von gängigen Rentenindizes und vermeiden Konzentrationsrisiken.

Damit weist das MinRisk-Portfolio eine deutlich ausgewogenere Diversifikation bei Sektoren und Emittenten auf. Währungsrisiken werden konsequent abgesichert.

Im Ergebnis: Hohe Qualität, gute Veräußerbarkeit auch in Stressphasen, gesteigerter risikoadjustierter Ertrag – zu überschaubaren Kosten.

Bekenntnis zu Nachhaltigkeit

Alle Publikumsfonds von Quoniam wenden einen integrierten ESG-Ansatz an. Wir haben eigene Leitlinien für nachhaltiges Investieren entwickelt, die sich an global anerkannten Standards orientieren. Dadurch schließen wir Unternehmen mit kontroversen Geschäftspraktiken von vornherein aus. Zusätzlich bewerten wir die Kategorien Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance) mit dem Ziel, hier einen möglichst hohen und besseren Score als die Benchmark zu erreichen. Dasselbe gilt für CO2-Fußabdruck, Wasserverbrauch und die Menge an produziertem Abfall.